众所周知,反洗钱是当今社会非常复杂的金融业和社会制度中一项极为重要和迫切的工作。它是美化社会风气，稳定社会紧张感，扞卫社会制度均衡发展，不断提高本机构经济实体，积极推动金融行业迅速的蓬勃发展。

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作为银行基层员工，每天的工作都和如给客户开户存款、客户风险的评定以及客户的再识别以及调查等等的工作息息相关。

要想积极开展此项工作，尚有较长的路要走。结合常规的工作，如下的陈述中是我的一些经验：

在办理业务的时候要仔细的检查客户的身份信息，信息没有核对时间，决不能为客户开具匿名账号和假名账号。开户是我们直接联系和认识客户的第一个阶段，正因如此，开户时需要严谨规范。

接下来的第一步是进入反洗钱名册进行核查，以明确客户的身份信息。在这个时候如果同个客户匹配到了数个客户号码，就要协助该顾客收集，整理和合并其它的帐户。由于多家结算账户的开立，诸如办理开户手续之外还应该特别注意客户交易背景的身份辨别。

要具备恰当的理由怀疑此账户的支付交易活动牵扯到经济犯罪的，理应按照规定将行迹可疑的交易上报到当地的人民银行。

作为一名金融行业的从业者我们有义务，有责任进行反洗钱的活动，我们应当更加警惕，仔细的检查以下可能出现的现象：

一、近似于大额现金交易标准的现金收发行为，常常会有无法判断的原因发生在客户的存款账号内，此行为显而易见，是为了逃避对大额现金交易的监控。

二、以往账户中没有交易或者交易量比较小的客户，突然将大量的资金转移到没有明显的交易目的和用处的他人账户中。

三、委托人要求变更其信息，但所提供的有关文件涉嫌伪造，变更的，鉴于这些情况，我们应该坚持我们的职业道德，提高职业的敏感性，消除各种形式的洗钱案件。在程庄支行的反洗钱工作中，我要将反洗钱的工作融入到常规的业务中，充分利用会议和下乡宣传活动当中，并鼓励支持大家利用业余的时间进行网络课程的学习，以用于提高对反洗钱的认识理解，将反洗钱活动深入贯彻到今后的工作生活中，将自身的综合素质得到提升，为我行的反洗钱活动作出自己的贡献。

民权德商程庄支行 陈帅